С 1 июля 2025 года организации и другие пользователи платформы цифрового рубля будут обязаны предоставлять информацию и документы по запросу её участников, включая ряд банков и Центральный банк Российской Федерации. Эти данные необходимы для соблюдения требований Закона о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём.
В соответствии с общими правилами, участник платформы может отказать в операции с цифровыми рублями, если у него возникнут подозрения в том, что она направлена на отмывание доходов, полученных преступным путём, или финансирование террористической деятельности. В таком случае пользователь может предоставить участнику документы или информацию, подтверждающую отсутствие оснований для отказа.
Ответ от участника должен быть получен в течение 7 рабочих дней с момента обращения. Если решение не будет изменено, пользователь может оспорить его через специальную комиссию при Центральном банке Российской Федерации.
В случае если участник платформы не обновит информацию о пользователе в течение 7 рабочих дней после возникновения сомнений в достоверности и точности идентификационных данных, он приостановит приём распоряжений пользователя.
После предоставления актуальной информации участник платформы возобновит приём распоряжений.
Также участник платформы не будет предоставлять доступ к платформе для открытия счёта цифрового рубля некоторым категориям пользователей, включая:
компании, которые были включены в группу высокого риска совершения подозрительных операций Центральным банком Российской Федерации или участником платформы;
компании, чьё имущество подлежит блокировке;
компании, которые ведут деятельность без лицензии, если она требуется.
В настоящее время в законе о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, не предусмотрено таких правил для операций с цифровыми рублями. Однако Центральный банк Российской Федерации уже установил, что для доступа к платформе необходимо пройти идентификацию в соответствии с этим законом (Федеральный закон от 23.05.2025 N 105-ФЗ).
